Esküvő

Tippek az adózás házaspárként történő benyújtására

Tippek az adózás házaspárként történő benyújtására

Az esküvő-tervezési tennivalók néha mérföld hosszúnak tűnhetnek, és az utolsó dolog, amelyet egy elfoglalt menyasszony meg akar tenni, az hozzáadás. Ugyanakkor hihetetlenül fontos, hogy az adószezon közeledtével tartsa fenn pénzét az esküvő költségvetése és az esküvő utáni pénzügyi tervek szempontjából.

Miért kellene hozzáadnia a "Beszélj az adóinkról" az összes többi feladatot, amelyet végre kell hajtania, mielőtt az esküvője körbemegy? Lisa Greene-Lewis, a TurboTax adószakértő azért van itt, hogy mindent kitöltsön mindent, kezdve kitalálni, hogy az esküvői részei adókötelezettek-e (jaj!), És egészen annak eldöntéséig, hogy együttesen nyújtanak-e be iratot. Lehet, hogy az adók nem a legromantikusabb témák, de van egy kis plusz pénzt a bankszámláján (és a stresszmentes adószakasz!).

Lehet, hogy esküvői része adóköteles?

A rövid válasz: igen! A tervezett döntésektől függően előfordulhat, hogy adókedvezményt szerez az esküvői költségek egy részén.

  • A ruha, virágok és ételek
    Sajnáljuk, ha megvásárolja a ruháját, akkor adócsökkentést nem kap Önnek, de adományozása esetén! "Ezeket az elemeket, beleértve a megmaradt virágot vagy ételt, a helyi szervezeteknek adományozhatja, és jótékonysági hozzájárulásként levonhatja azokat" - mondja Greene-Lewis. "Ne feledje: ha egy darab értéke (mint például az esküvői ruha vagy az adományozott virágok teljes értéke) meghaladja az 5000 dollárt, akkor írásbeli értékelést kell beszereznie, amelyet az adóbevalláshoz mellékelni kell."
  • Esküvői helyszíne
    "Ha házasodsz, akkor a helyszínen fizetendő adó levonható lehet" - mondja Greene-Lewis. Ha nonprofit helyszínt választott, például templomot, állami parkot vagy helyi múzeumot, akkor ezt a letétet jótékonysági adománynak is lehet tekinteni.
  • Az Ön ajándékai és kedvezményei
    Nem csak az, hogy az adományok a vendégek nevében jót tesznek, hanem adókedvezményt is eredményez! "Ha nagylelkű adományokat ad az esküvő megtervezése során és után, akkor mindenképpen kövesse nyomon" - tanácsolja Greene-Lewis. A TurboTax ItsDeducvable eszköze és app, amely segítséget nyújt az adományok nyomon követésében útközben, praktikus módja annak, hogy mindent szervezzen.

Mielőtt megadóztatná az adókat, győződjön meg arról, hogy átlépte ezeket a kulcsfontosságú pontokat. Megmenteni néhány jelentős fejfájást, és megbizonyosodni arról, hogy minden rendben van.

  • Ellenőrizze az adó visszatartását
    "A tennivalók listájának első tételének az adó visszatartásának a munkáltatóval történő kiigazításakor kell lennie" - magyarázza Greene-Lewis. "Amikor új házasok vagyunk, a jövedelemadó-kötelezettség a házastárs jövedelmétől függően változik. Ez magasabb vagy alacsonyabb is lehet, és a visszatartás kiigazításával biztosítható, hogy az adók ne kerüljenek túl- vagy alulfizetésre."
  • Válassza ki a legjobb bejelentési állapotot neked és házastársának
    Általában azok a párok, akik együttesen nyújtanak be kérelmet, kihasználhatják az úgynevezett "házassági bónusz" előnyeit, mivel az adómértékek általában alacsonyabbak az együttesen benyújtott párok számára, mint a külön benyújtó párok számára. "Ha együttesen nyújt be bejelentést, akkor több adólevonást és jóváírást igényelhet együtt, például az egész életen át tartó tanulási jóváírást, amelynek értéke legfeljebb 2000 dollár lehet, vagy a keresett jövedelemadó-jóváírást, amely akár 6 269 dollár is lehet, ha házaspár vagy három vagy több gyerek "- mondja Greene-Lewis. "Másrészt egyes, magasabb jövedelmű házaspárok" házassági büntetést "tapasztalhatnak, ha magas kettős jövedelmük van, ami magasabb adószintekbe ütközheti őket." Például azok a házas adófizetők, akiknek korrigált bruttó jövedelme meghaladja a körülbelül 311 000 dollárt, korlátozottan látják a tételes levonásokat.
  • Fontolja meg a levonások tételezését
    "Lehet, hogy ésszerű, ha házaspárként szokásos levonások helyett tételes levonásokat igényel" - magyarázza Greene-Lewis. "A házastársak adókedvezményeihez leggyakrabban alkalmazott levonások közé tartozik az otthoni jelzálog kamata, az ingatlanadók, a jótékonysági hozzájárulások és az orvosi költségek."
  • Figyelemmel kíséri a további adócsökkentéseket és jóváírásokat
    Számos adókedvezmény és -jóváírás megköveteli, hogy házas benyújtást együttesen nyújtsanak be, és ne házasodjanak el külön-külön, hogy még meg is kapja őket. "Ezek a levonások magukban foglalják a keresett jövedelemadó-jóváírást, a gyermek- és eltartott gondozási jóváírást, valamint az oktatási adókedvezményeket" - mondja Greene-Lewis.
  • Gondolj egy házastársi IRA-ra
    Ha házastársa nem dolgozik, továbbra is hozzájárulhat egy házastársi IRA néven ismert egyedi nyugdíjszámlához. "A házastárs IRA követelményei között szerepel a házasság és a házastársi jogállás együttes benyújtása." - mondja Greene-Lewis. "Fontos szem előtt tartani, hogy az Ön és házastársa számára fizetett összegek nem haladhatják meg az adóbevallásban feltüntetett adóköteles kompenzációt. .”

Hogyan lehet a névváltoztatás hatásának adóbevallását benyújtani?

Ha házasságod után megváltoztatta nevét, fontos lépés, amelyet meg kell tennie, mielőtt kitölti ezeket az adólapokat.

"Az IRS szerint ha megváltoztatta a nevét (beleértve elválasztott nevet is), és az adóbevallásban szereplő név nem egyezik a társadalombiztosítási hivatal nyilvántartásában szereplő adataival, akkor késedelmet szenvedhet az adók feldolgozásakor. "- mondja Greene-Lewis. De szerencsére könnyű vigyázni, ha a nevét jogilag és társadalmilag megváltoztatja.

"A hivatalos névváltoztatáshoz frissítenie kell a nevét a Szociális Biztonsági Igazgatóságnál" - magyarázza Greene-Lewis. "Töltse ki a társadalombiztosítási kártya (SS-5 formanyomtatvány) jelentkezését, és személyesen nyújtsa be azt a helyi amerikai társadalombiztosítási irodában vagy az Egyesült Államok Nagykövetségén. Szüksége lesz a házassági engedély másolatára is, amely igazolja a nevét változás." Miután a társadalombiztosítási kártyát frissítették, az új hivatalos neve nyilván lesz rögzítve az IRS-en, mivel az össze van kapcsolva a társadalombiztosítási számmal. Csak győződjön meg arról, hogy ugyanazt a nevet használja az adóbevallás benyújtásakor!